formation gestion de patrimoine

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www.royalformation.com

Gestion de patrimoine

Réf. 0116

♦ Durée : 16 heures

♦ Support : 800 diapositives

♦ Public. Conseillers en patrimoine : avocats, experts comptables,
commissaires aux comptes, CGP, notaires,
fiscalistes,
collaborateurs. Dirigeants d’entreprise.

juristes,
♦ Pré-requis : aucun.

♦ Objectifs de la formation

♦ Animateur : Henry Royal

♦ Conditions, convention : présentiel

Acquérir un savoir opérationnel et une méthodologie pratique du conseil en gestion de patrimoine.
Savoir découvrir les attentes, analyser la situation du client. Maîtriser les principales applications du droit
de la famille, les techniques d’optimisation juridique et fiscale. Proposer des réponses concrètes.

♦ Programme de la formation

Les obligations du conseil et du rédacteur d’actes.
Abus de droit.

I. – Les contrats de mariage

Séparation de biens. Participation aux acquêts.
Communauté réduite aux acquêts. Communauté
de meubles et acquêts. Communauté universelle
Avantages, inconvénients. Favoriser son conjoint,
se protéger d’un divorce : les clauses possibles
Cas pratiques : conseiller un aménagement du
contrat de mariage ; les clauses à proposer

3. L’assurance-vie : hors succession
Définition. Fiscalité. Clause bénéficiaire
démembrée ; modèle. Fonds de la communauté :
problème et réponse
Cas pratiques :
– rédaction de la clause bénéficiaire
– éviter l’intégration dans la succession

4. La société civile
Applications. Liberté statutaire : les clauses
Cas pratiques : vote plural ; chef d’entreprise :
optimiser la vente

II. – Démembrement de propriété

IV. – L’entretien patrimonial

1. Aspects juridiques
Usufruit viager, temporaire, conjoint, successif
Quasi-usufruit légal, conventionnel.

2. Droits et pouvoirs de l’usufruitier, du nu-
propriétaire. Propriétés foncières. Immeuble.
Fonds de commerce. Parts de société. Assurance
vie

3. Valeur de l’usufruit et de la nue-propriété
Barème fiscal ou évaluation économique ? La
méthode de calcul
Cas pratiques : applications, montages à risque.

III. – Successions, transmission

1. Les règles successorales
Les héritiers : les ordres, les degrés ; exemples.
Réserve et quotités disponibles. Réduction et
rapport des libéralités ; problèmes et réponses
Cas pratiques :
– réduire les risques de la réduction et du rapport

2. Les donations
Donation avec réserve d’usufruit ; graduelle,
résiduelle ; partages ; à terme ; entre époux
Cas pratiques : familles recomposées ;
transmissions intergénérationnelles

1. Débuter l’entretien
Se présenter. Annoncer la facturation du conseil

2. Recueillir les informations
Les bonnes questions à poser. Les informations à
recueillir. Cas du dirigeant d’entreprise. Les
typologies de clients et leurs préférences ; savoir
communiquer avec chaque type

3. Synthétiser et analyser la situation du client
Repérer les insatisfactions, les inadéquations au
regard des objectifs

4. Informer, proposer, argumenter,
traiter les objections
Adapter l’offre selon les objectifs et la personnalité
Comment impliquer la personne dans la décision
Traiter les objections ; les règles d’or ; les
réponses. La présentation du prix

5. Savoir conclure, obtenir des recommandations
Les techniques de conclusion. Obtenir des
recommandations : la méthode

Les essentiels de la gestion de patrimoine en 20
questions-réponses.

www.royalformation.com – contact@royalformation.com – 06 12 59 00 16 – N° activité : 11 92 153 97 92

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